Patrimoine Consultant Grenoble
Nos services
Patrimoine Consultant Grenoble
QUEL EST VOTRE BESOIN ?
Construire son épargne
Aider et aiguiller dans les premières étapes de la construction de son épargne.
Protéger ses proches
Mise en place de contrats permettant d’apporter ou d’augmenter la protection patrimoniale de son conjoint, ses enfants ou de toute autre personne
Accompagnement
Présence humaine permanente dans l’accompagnement sur des questions d’ordre fiscal, économique et juridique dans les limites du cadre de la réglementation de la profession.
Placer sa trésorerie
Faire l’utilisation la plus optimale de sa trésorerie selon sa situation.
Prévoir sa retraite
Mettre en place la structure patrimoniale nécessaire pour mieux appréhender le départ en retraite.
Prévoyance
Mettre en place les dispositions permettant de se prémunir des risques de l’existence (ex : accident de travail).
épargne de précaution
Constituer une réserve d’argent pour faire face à des dépenses imprévues au cours de sa vie.
Quelques précisions
Construire son épargne
Que l’on rentre tout juste dans la vie active ou qu’on songe à préparer sa retraite, épargner est indispensable. Cela vous permet de réaliser vos projets et de préparer l’avenir plus sereinement en développant votre patrimoine.Nous allons vous présenter comment produire une stratégie d’investissement et d’épargne efficace en fonction de vos aspirations. Et surtout les outils pour y parvenir.
Prévoir sa retraite
Nous sommes à vos côtés pour vous aider à préparer votre retraite dans les meilleures conditions.
Quelles que soient vos capacités financières, il est important de vous y préparer en épargnant régulièrement.
Pour vous aider dans cet effort d’épargne sur une longue durée, l’épargne retraite propose des déductions fiscales.
Plus vous épargnez longtemps, plus vous bénéficierez de ces déductions. Pour vous permettre de percevoir un revenu supplémentaire ou un capital, grâce à une épargne de longue durée bien gérée. Pour une meilleure préparation et un ajustement de cette épargne en fonction de vos objectifs nous sommes à vos côtés. Vous pourrez alors choisir de dynamiser votre épargne tout en conciliant performance et sécurité.
Protéger ses proches
L’assurance vie est un bon moyen pour protéger ses proches qu’il s’agisse de son conjoint, de son partenaire de pacs ou concubin ou encore d’un proche handicapé puisqu’elle offre la possibilité de transmettre un capital dans un cadre fiscal avantageux. Elle est hors succession, c’est-à-dire que le capital versé à un bénéficiaire que vous avez désigné dans le contrat d’assurance vie échappera aux droits de succession (sous réserve toutefois de la date de souscription du contrat, des versements, de l’âge de l’assuré lors des versements ou encore du montant versé aux bénéficiaires).
Prévoyance
La vie est rythmée par des moments heureux mais aussi par des événements qui le sont un peu moins : un décès, un accident, une maladie... Nous sommes tous concernés. C'est pour faire face à ces derniers que nous vous proposons des contrats prévoyance. Il s'agit de contrats de protection sociale complémentaire, c'est-à-dire qu'ils viennent s'ajouter à celui du régime de protection obligatoire. Ils permettent ainsi de protéger vos proches et vous-même en cas d'invalidité ou d'incapacité à poursuivre votre activité professionnelle
Accompagnement
Nous accompagnons nos clients, sur toute la durée de notre collaboration, pour tout questionnements fiscaux, économiques ou juridiques dans le cadre que nous permet la réglementation de notre profession.
Épargne de précaution
Avoir un peu d’épargne de précaution est indispensable pour faire face aux aléas de la vie mais, au vu de son rendement si cette épargne est placée sur des comptes courants ou des livrets réglementés, il faut veiller à bien « calibrer » cette dernière. Aussi, il est inutile de conserver trop d’argent sur des comptes qui ne rapportent peu voire pas avec l’inflation. Il est important de savoir que deux à trois mois de salaire suffisent à faire face aux dépenses imprévues. Mais pour se constituer un patrimoine financier à la fois sécurisé et disponible à tout moment, pensez assurance vie et rappelez-vous de ses atouts :
- Des versements et des retraits libres,
- Une grande souplesse de gestion (pas d’obligation de versement, des retraits/rachats libres à tout moment et sans pénalité),
- Des rendements attractifs notamment à travers différents supports d’investissement disponibles
Placer sa trésorerie
Le contrat de capitalisation souscrit par une personne morale permet de placer des disponibilités autres que la trésorerie à court terme c'est à dire des réserves dites " stables" afin de valoriser celle-ci. Toutes les sociétés soumises à l'IS commerciale ou non peuvent être éligibles au contrat de capitalisation. Nous consulter sur ce sujet.